提高消費意識，警惕網(wǎng)貸陷阱

BlaVer

案例：提高消費意識，警惕網(wǎng)貸陷阱

某日，汕尾建行某網(wǎng)點接待了一位慌張的男客戶。客戶向網(wǎng)點工作人員說由于近期經(jīng)濟緊張，想在網(wǎng)上貸款，便到網(wǎng)上瀏覽并下載小額借貸平臺“XX借款”和“XX普惠小額貸款”�？蛻舭凑仗崾旧暾埥栀J，后對方以申請貸款時綁定的銀行卡卡號輸入錯誤、銀行卡資金流水不夠為由，需要向指定賬戶轉(zhuǎn)賬才能解凍和繼續(xù)申請貸款，陳先生信以為真，使用建行卡先向“指定賬戶”轉(zhuǎn)賬1次，被詐騙1萬余元。在準備第2次轉(zhuǎn)賬時客戶感覺不對勁，意識到自己可能被騙，急匆匆來建行咨詢工作人員，尋求幫助。

經(jīng)了解，網(wǎng)點工作人員意識到客戶遭遇網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙，立即阻止客戶向該“指定賬戶”轉(zhuǎn)賬，引導該客戶打印流水及查詢金額明細去向。在營運主管及客戶經(jīng)理的協(xié)助下將剩余資金迅速轉(zhuǎn)到該客戶另外一張卡，并修改銀行卡密碼，成功堵截這起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案。

最后，網(wǎng)點工作人員對該客戶講解網(wǎng)絡(luò)貸款陷阱的詐騙案例等金融知識進行宣導。

解讀：網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙利用低息為誘餌，轉(zhuǎn)走客戶資金。

案例中客戶遭遇的就是典型的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅猛發(fā)展，非法網(wǎng)絡(luò)貸款的風險逐漸顯現(xiàn)。這些非法貸款平臺通常以低息或無息為誘餌，吸引客戶輕信其虛假宣傳，最終導致客戶不僅未能獲得預(yù)期的貸款，還陷入高額的利息和手續(xù)費陷阱中。該案例中犯罪分子以銀行卡出現(xiàn)相關(guān)問題為由，引誘客戶將資金轉(zhuǎn)移到犯罪分子的目標賬戶，一但客戶按其要求操作，將造成資金損失。

提醒：對于網(wǎng)絡(luò)貸款的風險提示

一、核實平臺資質(zhì)
選擇正規(guī)金融機構(gòu)進行貸款，核實其注冊和運營資質(zhì)。合法金融機構(gòu)會在官方網(wǎng)站上提供詳細的資質(zhì)信息。

二、警惕虛假宣傳
    對于聲稱“低息”“無息”或“快速審批”的貸款廣告保持警惕，謹防上當受騙。

三、保護個人信息
    不要隨意向不明網(wǎng)站或個人提供個人身份信息和銀行賬戶信息，以免信息泄露和財產(chǎn)損失。在案例中客戶在轉(zhuǎn)賬后意識到自己可能被騙，及時向銀行求助，減少了后續(xù)資金流失。

四、咨詢專業(yè)人士
    在遇到不確定的貸款情況時，可以咨詢專業(yè)的金融顧問或銀行工作人員，也可以撥打建設(shè)銀行客服熱線（95533），獲取專業(yè)意見和幫助，一定要慎重對待。

五、風險提示
網(wǎng)絡(luò)貸款導致的金融詐騙案件對社會危害較大，受害群體廣，犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)隱匿性，編造各種虛假事實進行詐騙犯罪，以貸款利息為誘餌，吸引消費者進行貸款，為保護廣大金融消費者的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，各位群眾要提高消費意識，警惕非法網(wǎng)絡(luò)貸款陷阱。

來源：中國建設(shè)銀行汕尾市分行