以案說險(xiǎn)之“真假跨國異地戀”

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案情簡介：

2022年2月28日15時(shí)，陳某某（約65歲左右）到某銀行試圖給一名境外客戶（約27歲）匯款，由于最近詐騙案件頻發(fā)，該舉動引起了銀行工作人員的警覺，于是詢問客戶，是否認(rèn)識收款人、是否清楚匯款用途等問題，在經(jīng)過與客戶溝通后，知曉該客戶與匯款對象是“戀愛”關(guān)系，并且“男朋友”允諾，在匯款結(jié)束后會帶其去美國一起生活。

工作人員根據(jù)經(jīng)驗(yàn)判斷客戶極有可能遇到了電信詐騙，在工作人員耐心反復(fù)的分析溝通并再三進(jìn)行防騙警示，提醒客戶不能向陌生人匯款，并建議客戶再次撥打?qū)Ψ诫娫掃M(jìn)行確認(rèn)，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)聯(lián)系不到對方，這才讓客戶意識到被騙，并放棄匯款。

案例分析：

犯罪分子在網(wǎng)上頻繁撒網(wǎng)，利用高齡客戶對他人的防范心理弱、容易輕信他人的特點(diǎn)，將自己偽裝成為相貌堂堂的成功男士或者美麗可愛的年輕女子，通過各種交友渠道主動添加受害人，并迅速與受害人展開網(wǎng)戀，在素未謀面的情況下，以網(wǎng)戀為由誘導(dǎo)高齡客戶進(jìn)行匯款，并允諾將會以此作為“共同財(cái)產(chǎn)”，得手后就以“不合適”為由“分手”，并憑空消失，導(dǎo)致客戶財(cái)產(chǎn)損失。

案例啟示：

網(wǎng)戀有風(fēng)險(xiǎn)，匯款需謹(jǐn)慎；要謹(jǐn)慎殺豬盤詐騙套路。一般殺豬盤都是以“感情”為工具，是一套設(shè)計(jì)緊密、環(huán)環(huán)相扣的心理學(xué)劇本，具體如下：

（1）立人設(shè)

“殺豬盤”的詐騙中，一般都是以感情為工具，找異性下手，男的都偽裝成帥氣多金又有智慧的人，溫柔體貼足夠完美；女的多是用柔弱孤獨(dú)的形象來博取同情，這便是他們精心準(zhǔn)備的“豬飼料”。

（2）找“豬”

他們會通過社交平臺——也就是所謂的“豬圈”，尋找他們的目標(biāo)群體，一般都是孤獨(dú)、渴望親密、沒什么戀愛經(jīng)驗(yàn)、對前任失望、希望生活變得更好的人。

（3）養(yǎng)“豬”

這個時(shí)候，他們會日常噓寒問暖，早安晚安問候，曖昧聊天，讓人覺得錯過這樣完美的人便再也沒有了，于是真心建立起感情來。接著他們會利用這樣的信任與親密，展示自己的投資所得，引誘受害者在某些平臺上進(jìn)行投資。

（4）殺“豬”

投資之后，短期會有一定的回報(bào)，但在小額資金“無法提現(xiàn)”等各種坑中，一些受害者會繼續(xù)加大投資，這時(shí)候，詐騙者便瞅準(zhǔn)時(shí)機(jī)突然銷聲匿跡。

在網(wǎng)絡(luò)上一定要注意好以下幾點(diǎn)：

1.網(wǎng)上交友時(shí)務(wù)必核實(shí)信息，防止對方以虛擬身份實(shí)施詐騙。

2.不要輕易相信來歷不明好友,不要向陌生人透露自己真實(shí)信息,更不要輕易給陌生人轉(zhuǎn)賬，一旦發(fā)現(xiàn)可疑應(yīng)立即進(jìn)行報(bào)警。

來源：建行汕尾市分行