建行汕尾海豐支行：反洗錢(qián)典型案例研究

葉綠了沒(méi)人知道

一、基本案情
貴州都勻經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)局財(cái)務(wù)主管兼出納楊某遭受以中國(guó)臺(tái)灣籍人員為骨干成員的電信詐騙，在幾天內(nèi)將單位巨額資金1.17億元轉(zhuǎn)入詐騙分子指定賬戶。公安機(jī)關(guān)于2016年4月偵破此案，共抓獲犯罪嫌疑人67名，其中中國(guó)臺(tái)灣籍人員13名，凍結(jié)涉案銀行卡9942張，涉及資金上億元。
二、洗錢(qián)手法
詐騙集團(tuán)將詐騙所得資金迅速拆分轉(zhuǎn)移，洗錢(qián)特征明顯。短短幾天內(nèi)，被騙單位兩個(gè)對(duì)公賬戶 1.17億資金先后被轉(zhuǎn)移至 67個(gè)一級(jí)賬戶、 204個(gè)二級(jí)賬戶、 6573個(gè)三級(jí)賬戶、 2163個(gè)四級(jí)賬戶、 127個(gè)五級(jí)賬戶，最后通過(guò)跨境轉(zhuǎn)賬至中國(guó)臺(tái)灣，并在臺(tái)灣地區(qū)取現(xiàn)。這些轉(zhuǎn)賬幾乎都是通過(guò)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)完成。
三、啟示
銀行應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)上銀行監(jiān)控，采取技術(shù)手段完善系統(tǒng)監(jiān)測(cè)功能，及時(shí)對(duì)異常交易發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，密切關(guān)注客戶賬戶的資金異動(dòng)，特別是公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)夜間、節(jié)假日高頻率異常劃轉(zhuǎn)。