汕尾農(nóng)商銀行對(duì)公賬戶開戶指引

汕尾農(nóng)商銀行

汕尾農(nóng)商銀行對(duì)公賬戶開戶指引

一、單位賬戶結(jié)算賬戶的類型

基本存款賬戶：是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。

一般存款賬戶：是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。

專用存款賬戶：是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。

臨時(shí)存款賬戶：是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。

二、單位賬戶結(jié)算賬戶的開戶流程

三、單位賬戶結(jié)算賬戶的開戶所需資料

（一）基本存款賬戶：同一單位只允許開立一個(gè)基本存款賬戶，且需報(bào)人行核準(zhǔn)后生效。

所需資料：1、應(yīng)出具的證明文件：

分類	應(yīng)出具的證明文件
企業(yè)法人	企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本（三證合一）
非企業(yè)法人	企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本（三證合一）
機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位	1、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書（三證合一） 2、財(cái)政部門同意其開戶的證明
非預(yù)算管理的事業(yè)單位	政府人事部門或編制委員會(huì)批文或登記證書（三證合一）
團(tuán)級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)	軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明
社會(huì)團(tuán)體	社會(huì)團(tuán)體登記證書（三證合一），宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。
民辦非企業(yè)組織	民辦非企業(yè)登記證書（三證合一）
異地常設(shè)機(jī)構(gòu)	駐在地政府部門批文或派出地政府部門證明文件
外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)	國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明
外資企業(yè)駐華代表處、辦事處	國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證
個(gè)體工商戶	營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，稅務(wù)登記證（兩證合一）
居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)	主管部門的批文或證明
單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)	隸屬單位基本賬戶開戶許可證和相關(guān)批文
其他組織	主管部門或相關(guān)管理部門出示的證明

2、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件

3、辦理開戶業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人身份證件和授權(quán)書（非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自開戶時(shí)提供）

4、預(yù)留印鑒中私人名章的身份證件

5、印鑒卡

備注：

1、 申請(qǐng)開戶時(shí)請(qǐng)攜帶相關(guān)資料原件，并提供1-2項(xiàng)復(fù)印件各兩份，3-4項(xiàng)復(fù)印件各一份；

2、 復(fù)印件需為A4格式，并請(qǐng)加蓋單位公章；

3、 申請(qǐng)開戶時(shí)請(qǐng)帶齊單位公章、印鑒。

（二）一般存款賬戶：一般存款賬戶沒有數(shù)量限制，現(xiàn)金可存不可支取，且必須已有基本存款賬戶方可開立。

   不能在存款人基本存款賬戶的開戶銀行（指同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)）開立。

所需資料：1、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

2、基本賬戶開戶許可證正本

3、應(yīng)出具的開戶文件：

分類	應(yīng)出具的開戶文件
借款需要	借款合同
其他結(jié)算需要	有關(guān)證明

4、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件

5、辦理開戶業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人身份證件和授權(quán)書（非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自開戶時(shí)提供）

6、預(yù)留印鑒中私人名章的身份證件

7、印鑒卡

備注：

1、 申請(qǐng)開戶時(shí)請(qǐng)攜帶相關(guān)資料原件，并提供1-6項(xiàng)復(fù)印件各一份；

2、 復(fù)印件需為A4格式，并請(qǐng)加蓋單位公章；

3、 申請(qǐng)開戶時(shí)請(qǐng)帶齊單位公章、印鑒。

（三）專用存款賬戶：可以開立專用賬戶的資金必須是法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的，具有專項(xiàng)用途的資金，而不是存款人自認(rèn)為應(yīng)專項(xiàng)管理的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。

同一證明文件，只能開立一個(gè)專用存款賬戶。

  機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立專用存款賬戶須報(bào)送人行核準(zhǔn)。

所需資料：1、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

2、基本賬戶開戶許可證正本

3、應(yīng)出具的開戶文件：

資金性質(zhì)		應(yīng)出具的開戶文件
基本建設(shè)資金	更新改造資金	主管部門批文
住房基金	社會(huì)保障基金
政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金	糧、棉、油收購(gòu)資金
財(cái)政預(yù)算外資金		財(cái)政部門的證明
證券交易結(jié)算資金		證券公司或證券管理部門的證明
期貨交易保證金		期貨公司或期貨管理部門的證明
信托基金		相關(guān)證明文件，一般為信托產(chǎn)品計(jì)劃書
金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金		雙方簽署的資金存放協(xié)議
單位銀行卡備用金		銀行卡章程規(guī)定的有關(guān)證明資料
收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金		基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明
黨團(tuán)工會(huì)設(shè)在單位的機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)		該單位或有關(guān)部門的批文或證明
其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金		法規(guī)、規(guī)章或政府部門有關(guān)文件

4、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件

5、專用存款賬戶的賬戶名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)，但預(yù)留簽章應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致

分類	應(yīng)出具的開戶文件
單位名稱+內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)	以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶申請(qǐng)書附頁(yè)、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)開戶的授權(quán)書
單位名稱+資金性質(zhì)	專用存款賬戶的資金性質(zhì)證明文件
本地建筑施工單位	建筑施工及安裝合同

6、辦理開戶業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人身份證件和授權(quán)書（非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自開戶時(shí)提供）

7、預(yù)留印鑒中私人名章的身份證件

8、機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立專用存款賬戶還需要出具其財(cái)政主管部門同意其開立賬戶的批文批復(fù)

9、印鑒卡

備注：

1、申請(qǐng)開戶時(shí)請(qǐng)攜帶相關(guān)資料原件，并提供1-7項(xiàng)復(fù)印件各一份；

2、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位申請(qǐng)開立專用存款賬戶，提供1-5項(xiàng)復(fù)印件各兩份,6-7項(xiàng)各一份；

3、復(fù)印件需為A4格式，并請(qǐng)加蓋單位公章；

4、申請(qǐng)開戶時(shí)請(qǐng)帶齊單位公章、印鑒。

（四）臨時(shí)存款賬戶：臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。

     臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)2年。

所需資料：1、應(yīng)出具的開戶文件：

分類	開立原因	應(yīng)提交的資料	備注
臨時(shí)機(jī)構(gòu)	設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)	駐地主管部門批文	只能在其駐在地開立一個(gè)臨時(shí)戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶
非臨時(shí)機(jī)構(gòu)	異地建筑施工及安裝	（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 （2）施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 （3）基本存款賬戶開戶許可證	同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過(guò)項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)戶
	異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)	（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 （2）臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文 （3）基本存款賬戶開戶許可證	只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開立一個(gè)臨時(shí)戶
驗(yàn)資	注冊(cè)驗(yàn)資	工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或有關(guān)部門的批文	無(wú)需人民銀行核準(zhǔn)，且不需向人民銀行備案
	增資驗(yàn)資	（1）股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件 （2）基本存款賬戶開戶許可證	無(wú)需人民銀行核準(zhǔn)，且不需向人民銀行備案

2、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件

3、臨時(shí)存款賬戶的賬戶名稱提供以下兩種構(gòu)成方式，但臨時(shí)賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與臨時(shí)存款賬戶名稱一致

（一）賬戶名稱=存款人名稱

（二）賬戶名稱=存款人名稱+項(xiàng)目部名稱

需填寫人民銀行規(guī)定的“建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項(xiàng)目部名稱開立臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)書附頁(yè)”，并提供項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件，建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書

4、辦理開戶業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人身份證件和授權(quán)書（非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自開戶時(shí)提供）

5、預(yù)留印鑒中私人名章的身份證件

6、印鑒卡

備注：

1、 申請(qǐng)開戶時(shí)請(qǐng)攜帶相關(guān)資料原件，并提供1-3項(xiàng)復(fù)印件各兩份，4-5項(xiàng)各一份；

2、 申請(qǐng)開立注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資的臨時(shí)賬戶，提供1-5項(xiàng)復(fù)印件各一份；

3、 復(fù)印件需為A4格式，并請(qǐng)加蓋單位公章；

4、 申請(qǐng)開戶時(shí)請(qǐng)帶齊單位公章、印鑒。

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