虛擬貨幣時代全面終結(jié)？交易平臺稱仍在等候相關(guān)通知

那一年那些年

上周，ICO(首次代幣發(fā)行)被全面叫停，各大交易平臺陷入了“退幣”(ICO代幣)、關(guān)停交易的大整頓中。8日，比特幣交易在中國全面停止的消息接連傳出。

不過，截至記者發(fā)稿，多家大型交易平臺(包括此前沒有ICO代幣交易、且不在60多家ICO代幣交易平臺名單中)回應(yīng)第一財(cái)經(jīng)記者稱，尚未收到通知。

9月8日，有媒體報(bào)道稱，監(jiān)管當(dāng)局決定關(guān)閉中國境內(nèi)虛擬貨幣的交易所，并稱從接近互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組人士處確認(rèn)了這個消息，并了解到目前該決議已經(jīng)部署到地方。監(jiān)管的目的并不限于現(xiàn)在60多家ICO代幣交易平臺，也將未從事ICO的若干家虛擬貨幣交易平臺納入清理范圍內(nèi)，限時關(guān)閉。

該消息如果屬實(shí)，那么未來在中國境內(nèi)不能存在所謂的虛擬貨幣和法幣之間的交易平臺，但并非針對比特幣這個虛擬貨幣本身。

根據(jù)第一財(cái)經(jīng)記者了解，此前從未涉及過ICO代幣交易的平臺并未收到ICO監(jiān)管影響，本周以來持續(xù)正常交易。而部分ICO代幣的交易平臺中，有的全面停止了所有幣種的交易，包括ICO代幣和比特幣等虛擬貨幣幣種，還有一部分交易平臺則僅叫停了部分ICO代幣，并進(jìn)行退幣和回購工作。

第一財(cái)經(jīng)記者也針對8日的消息詢問多家大型交易所負(fù)責(zé)人，包括此前從未交易過ICO代幣的平臺�！澳壳拔覀冞�沒有接到相關(guān)的通知，我們會與監(jiān)管層保持密切溝通�！北忍貛胖袊�交易平臺合規(guī)負(fù)責(zé)人對記者表示。

另一家位于北京的、此前并沒有ICO代幣交易的大型交易所人士也對記者表示，目前尚未接到通知，公司仍然在內(nèi)部培訓(xùn)。

位于上海的另一家交易所負(fù)責(zé)人回復(fù)記者表示：“的確(8日)上午北京開了會，但我們公司沒有收到全部關(guān)停的消息�！�

截至記者發(fā)稿，上述幾家交易所的比特幣交易仍然正常進(jìn)行。

然而，也有多位交易所負(fù)責(zé)人對記者提出了一個問題——即使虛擬貨幣的交易平臺被禁止，仍然會存在場外交易的問題，且很難被監(jiān)管。

今年年初，央行進(jìn)駐國內(nèi)多家比特幣平臺進(jìn)行調(diào)查，交易所一度停止了提幣業(yè)務(wù)。當(dāng)時，在正規(guī)平臺的監(jiān)管趨嚴(yán)后，場外交易量驟增。

所謂場外交易，就是持有比特幣的人在交易平臺之外私下進(jìn)行的交易，這部分交易的比特幣流向無法追蹤，監(jiān)管部門也難以監(jiān)管。購幣流程可能就是到某網(wǎng)站簡單用郵箱進(jìn)行注冊，且無需實(shí)名認(rèn)證。

“場外交易都是點(diǎn)對點(diǎn)私下交易，很難監(jiān)管，且場外存在價差，因此可以套利。不過，在國內(nèi)幾大平臺2月份恢復(fù)提幣業(yè)務(wù)后，場外交易量有所下降�！被饚啪W(wǎng)COO朱嘉偉此前對第一財(cái)經(jīng)記者表示。

有觀點(diǎn)認(rèn)為，雖然集中、正規(guī)的交易場所，實(shí)名制和反洗錢做得較好，買賣比特幣的需求集中到大平臺，可以減少監(jiān)管成本，但二級市場的交易活躍度之高也令比特幣價格飛漲，今年8月起，比特幣從突破30000元大關(guān)，這離上次破20000元大關(guān)還不到幾個月時間。

今年年初，央行的初步檢查發(fā)現(xiàn)，部分大型交易平臺也存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問題。其他平臺也多少存在類似問題。

有多家大型交易平臺從2月對系統(tǒng)進(jìn)行了升級，用戶信息中增加了職業(yè)、住所等，身份證信息會對接到公安系統(tǒng)上，并對提幣客戶需要進(jìn)行視頻驗(yàn)證。另外，平臺對大額交易、可疑交易模塊系統(tǒng)也進(jìn)行了升級，風(fēng)控系統(tǒng)可以識別可疑交易和行為，甄別之后會和用戶進(jìn)一步核實(shí)，要求提供補(bǔ)充材料，并實(shí)時和監(jiān)管部門報(bào)告，同時也進(jìn)一步完善了反洗錢制度。

具體而言，幾家平臺主要針對資金安全、反洗錢方面做了以下幾方面工作：

1、用戶身份識別方面：客戶識別姓名、性別、職業(yè)、住所或工作單位地址、身份證號碼、身份證有效期，并且接口驗(yàn)證。身份證過期后系統(tǒng)自動要求用戶重新補(bǔ)充身份證照片與手持身份證照片的重新收集;

2、加大對于存量用戶身份識別的普及，最終做到所有用戶完全普及;

3、所有提幣用戶必須視頻認(rèn)證;

4、健全用戶身份重新識別機(jī)制;

5、定義與收集并監(jiān)測異常交易、可疑交易和全方位的運(yùn)營數(shù)據(jù)，要求用戶提供補(bǔ)充材料;

6、建立對于可疑交易上報(bào)的制度和流程，內(nèi)容永久存檔可查;

7、建立黑名單制度;

8、建立專門的反洗錢審查制度;

9、專人負(fù)責(zé)反洗錢法律法規(guī)的跟蹤，建立內(nèi)部定期分享培訓(xùn)制度。

來源：第一財(cái)經(jīng)網(wǎng)

絲絲雨下