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標(biāo)題: 以案說險之“網(wǎng)絡(luò)借貸需謹(jǐn)慎” [打印本頁]

作者: BlaVer 時間: 2024-3-15 14:59
標(biāo)題: 以案說險之“網(wǎng)絡(luò)借貸需謹(jǐn)慎”
案情簡介：
近日，一位李先生來到網(wǎng)點自稱自己的銀行卡不能進(jìn)行網(wǎng)上交易，工作人員查詢其銀行卡交易明細(xì)和基本信息，發(fā)現(xiàn)該銀行卡賬戶近幾個月交易非常異常，且該賬戶已被公安列入涉嫌電信詐騙賬戶，已被凍結(jié)，詢問其用卡情況，李先生支支吾吾，自己的交易流水也說不清楚，交易對手都不認(rèn)識，經(jīng)過一番溝通后，李先生才坦白道因為自己沉迷于賭博，最近資金緊張，于是去網(wǎng)上借貸，但貸款額度都沒那么高，通過網(wǎng)上發(fā)帖求助時偶然認(rèn)識一個網(wǎng)友，該網(wǎng)友表示可以幫他刷銀行卡流水，幫他拿到高額貸款，于是李先生應(yīng)對方要求，將卡號，身份信息，聯(lián)系電話和驗證碼等都告訴了這個網(wǎng)友，網(wǎng)友要求幫助對方走賬，李先生也欣然答應(yīng)，結(jié)果直到現(xiàn)在，貸款不僅沒下來，卡也被凍結(jié)了。后續(xù)工作人員對李先生進(jìn)行了買賣銀行卡和反詐宣傳教育。

案例啟示
1.樹立合理消費觀，不參與賭博，不貪圖小利，保持頭腦清醒，明辨是非，相信天上是不會掉餡餅的。
2.合理利用借貸產(chǎn)品，應(yīng)選擇正規(guī)渠道，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理，辦理貸款時，應(yīng)保持警惕，仔細(xì)閱讀條款。
3.嚴(yán)禁出租、出借、出售銀行卡，妥善保管好個人信息，不輕易告訴別人，以防成為別人犯罪的工具人。

來源：建行汕尾市分行

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