汕尾農(nóng)商銀行對公賬戶開戶指引
一、單位賬戶結(jié)算賬戶的類型
基本存款賬戶：是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。
一般存款賬戶：是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。
專用存款賬戶：是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。
臨時存款賬戶：是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。
二、單位賬戶結(jié)算賬戶的開戶流程
三、單位賬戶結(jié)算賬戶的開戶所需資料
（一）基本存款賬戶：同一單位只允許開立一個基本存款賬戶，且需報人行核準(zhǔn)后生效。
所需資料：1、應(yīng)出具的證明文件：
分類 | 應(yīng)出具的證明文件 |
企業(yè)法人 | 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本（三證合一） |
非企業(yè)法人 | 企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本（三證合一） |
機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位 | 1、政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書（三證合一） 2、財政部門同意其開戶的證明 |
非預(yù)算管理的事業(yè)單位 | 政府人事部門或編制委員會批文或登記證書（三證合一） |
團(tuán)級(含)以上軍隊、武警部隊及分散執(zhí)勤的支（分）隊 | 軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明 |
社會團(tuán)體 | 社會團(tuán)體登記證書（三證合一），宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。 |
民辦非企業(yè)組織 | 民辦非企業(yè)登記證書（三證合一） |
異地常設(shè)機(jī)構(gòu) | 駐在地政府部門批文或派出地政府部門證明文件 |
外國駐華機(jī)構(gòu) | 國家有關(guān)主管部門的批文或證明 |
外資企業(yè)駐華代表處、辦事處 | 國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 |
個體工商戶 | 營業(yè)執(zhí)照正本，稅務(wù)登記證（兩證合一） |
居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會 | 主管部門的批文或證明 |
單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu) | 隸屬單位基本賬戶開戶許可證和相關(guān)批文 |
其他組織 | 主管部門或相關(guān)管理部門出示的證明 |
2、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件
3、辦理開戶業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人身份證件和授權(quán)書（非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自開戶時提供）
4、預(yù)留印鑒中私人名章的身份證件
5、印鑒卡
備注：
1、 申請開戶時請攜帶相關(guān)資料原件，并提供1-2項復(fù)印件各兩份，3-4項復(fù)印件各一份；
2、 復(fù)印件需為A4格式，并請加蓋單位公章；
3、 申請開戶時請帶齊單位公章、印鑒。
（二）一般存款賬戶：一般存款賬戶沒有數(shù)量限制，現(xiàn)金可存不可支取，且必須已有基本存款賬戶方可開立。
不能在存款人基本存款賬戶的開戶銀行（指同一營業(yè)機(jī)構(gòu)）開立。
所需資料：1、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
2、基本賬戶開戶許可證正本
3、應(yīng)出具的開戶文件：
分類 | 應(yīng)出具的開戶文件 |
借款需要 | 借款合同 |
其他結(jié)算需要 | 有關(guān)證明 |
4、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件
5、辦理開戶業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人身份證件和授權(quán)書（非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自開戶時提供）
6、預(yù)留印鑒中私人名章的身份證件
7、印鑒卡
備注：
1、 申請開戶時請攜帶相關(guān)資料原件，并提供1-6項復(fù)印件各一份；
2、 復(fù)印件需為A4格式，并請加蓋單位公章；
3、 申請開戶時請帶齊單位公章、印鑒。
（三）專用存款賬戶：可以開立專用賬戶的資金必須是法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的，具有專項用途的資金，而不是存款人自認(rèn)為應(yīng)專項管理的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。
同一證明文件，只能開立一個專用存款賬戶。
機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立專用存款賬戶須報送人行核準(zhǔn)。
所需資料：1、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
2、基本賬戶開戶許可證正本
3、應(yīng)出具的開戶文件：
資金性質(zhì) | 應(yīng)出具的開戶文件 |
基本建設(shè)資金 | 更新改造資金 | 主管部門批文 |
住房基金 | 社會保障基金 |
政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金 | 糧、棉、油收購資金 |
財政預(yù)算外資金 | 財政部門的證明 |
證券交易結(jié)算資金 | 證券公司或證券管理部門的證明 |
期貨交易保證金 | 期貨公司或期貨管理部門的證明 |
信托基金 | 相關(guān)證明文件，一般為信托產(chǎn)品計劃書 |
金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金 | 雙方簽署的資金存放協(xié)議 |
單位銀行卡備用金 | 銀行卡章程規(guī)定的有關(guān)證明資料 |
收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金 | 基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 |
黨團(tuán)工會設(shè)在單位的機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi) | 該單位或有關(guān)部門的批文或證明 |
其他需要專項管理和使用的資金 | 法規(guī)、規(guī)章或政府部門有關(guān)文件 |
4、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件
5、專用存款賬戶的賬戶名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)，但預(yù)留簽章應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致
分類 | 應(yīng)出具的開戶文件 |
單位名稱+內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門) | 以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)開戶的授權(quán)書 |
單位名稱+資金性質(zhì) | 專用存款賬戶的資金性質(zhì)證明文件 |
本地建筑施工單位 | 建筑施工及安裝合同 |
6、辦理開戶業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人身份證件和授權(quán)書（非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自開戶時提供）
7、預(yù)留印鑒中私人名章的身份證件
8、機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立專用存款賬戶還需要出具其財政主管部門同意其開立賬戶的批文批復(fù)
9、印鑒卡
備注：
1、申請開戶時請攜帶相關(guān)資料原件，并提供1-7項復(fù)印件各一份；
2、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位申請開立專用存款賬戶，提供1-5項復(fù)印件各兩份,6-7項各一份；
3、復(fù)印件需為A4格式，并請加蓋單位公章；
4、申請開戶時請帶齊單位公章、印鑒。
（四）臨時存款賬戶：臨時存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。
臨時存款賬戶的有效期最長不得超過2年。
所需資料：1、應(yīng)出具的開戶文件：
分類 | 開立原因 | 應(yīng)提交的資料 | 備注 |
臨時機(jī)構(gòu) | 設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) | | 只能在其駐在地開立一個臨時戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶 |
非臨時機(jī)構(gòu)
| 異地建筑施工及安裝 | （1）營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本 （2）施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 （3）基本存款賬戶開戶許可證 | 同時承建多個項目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項目合同個數(shù)的臨時戶 |
異地從事臨時經(jīng)營活動 | （1）營業(yè)執(zhí)照正本 （2）臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文 （3）基本存款賬戶開戶許可證 | |
驗資 | 注冊驗資 | 工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或有關(guān)部門的批文 | 無需人民銀行核準(zhǔn)，且不需向人民銀行備案 |
增資驗資 | （1）股東會或董事會決議等證明文件 （2）基本存款賬戶開戶許可證 | 無需人民銀行核準(zhǔn)，且不需向人民銀行備案 |
2、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件
3、臨時存款賬戶的賬戶名稱提供以下兩種構(gòu)成方式，但臨時賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與臨時存款賬戶名稱一致
（一）賬戶名稱=存款人名稱
（二）賬戶名稱=存款人名稱+項目部名稱
需填寫人民銀行規(guī)定的“建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁”，并提供項目部負(fù)責(zé)人的身份證件，建筑施工及安裝單位授權(quán)該項目部開戶的授權(quán)書
4、辦理開戶業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人身份證件和授權(quán)書（非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自開戶時提供）
5、預(yù)留印鑒中私人名章的身份證件
6、印鑒卡
備注：
1、 申請開戶時請攜帶相關(guān)資料原件，并提供1-3項復(fù)印件各兩份，4-5項各一份；
2、 申請開立注冊驗資或增資驗資的臨時賬戶，提供1-5項復(fù)印件各一份；
3、 復(fù)印件需為A4格式，并請加蓋單位公章；
4、 申請開戶時請帶齊單位公章、印鑒。
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