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汕尾市民網(wǎng)

上周，ICO(首次代幣發(fā)行)被全面叫停，各大交易平臺陷入了“退幣”(ICO代幣)、關停交易的大整頓中。8日，比特幣交易在中國全面停止的消息接連傳出。

不過，截至記者發(fā)稿，多家大型交易平臺(包括此前沒有ICO代幣交易、且不在60多家ICO代幣交易平臺名單中)回應第一財經(jīng)記者稱，尚未收到通知。

9月8日，有媒體報道稱，監(jiān)管當局決定關閉中國境內虛擬貨幣的交易所，并稱從接近互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組人士處確認了這個消息，并了解到目前該決議已經(jīng)部署到地方。監(jiān)管的目的并不限于現(xiàn)在60多家ICO代幣交易平臺，也將未從事ICO的若干家虛擬貨幣交易平臺納入清理范圍內，限時關閉。

該消息如果屬實，那么未來在中國境內不能存在所謂的虛擬貨幣和法幣之間的交易平臺，但并非針對比特幣這個虛擬貨幣本身。

根據(jù)第一財經(jīng)記者了解，此前從未涉及過ICO代幣交易的平臺并未收到ICO監(jiān)管影響，本周以來持續(xù)正常交易。而部分ICO代幣的交易平臺中，有的全面停止了所有幣種的交易，包括ICO代幣和比特幣等虛擬貨幣幣種，還有一部分交易平臺則僅叫停了部分ICO代幣，并進行退幣和回購工作。

第一財經(jīng)記者也針對8日的消息詢問多家大型交易所負責人，包括此前從未交易過ICO代幣的平臺�！澳壳拔覀冞�沒有接到相關的通知，我們會與監(jiān)管層保持密切溝通�！北忍貛胖袊�交易平臺合規(guī)負責人對記者表示。

另一家位于北京的、此前并沒有ICO代幣交易的大型交易所人士也對記者表示，目前尚未接到通知，公司仍然在內部培訓。

位于上海的另一家交易所負責人回復記者表示：“的確(8日)上午北京開了會，但我們公司沒有收到全部關停的消息�！�

截至記者發(fā)稿，上述幾家交易所的比特幣交易仍然正常進行。

然而，也有多位交易所負責人對記者提出了一個問題——即使虛擬貨幣的交易平臺被禁止，仍然會存在場外交易的問題，且很難被監(jiān)管。

今年年初，央行進駐國內多家比特幣平臺進行調查，交易所一度停止了提幣業(yè)務。當時，在正規(guī)平臺的監(jiān)管趨嚴后，場外交易量驟增。

所謂場外交易，就是持有比特幣的人在交易平臺之外私下進行的交易，這部分交易的比特幣流向無法追蹤，監(jiān)管部門也難以監(jiān)管。購幣流程可能就是到某網(wǎng)站簡單用郵箱進行注冊，且無需實名認證。

“場外交易都是點對點私下交易，很難監(jiān)管，且場外存在價差，因此可以套利。不過，在國內幾大平臺2月份恢復提幣業(yè)務后，場外交易量有所下降。”火幣網(wǎng)COO朱嘉偉此前對第一財經(jīng)記者表示。

有觀點認為，雖然集中、正規(guī)的交易場所，實名制和反洗錢做得較好，買賣比特幣的需求集中到大平臺，可以減少監(jiān)管成本，但二級市場的交易活躍度之高也令比特幣價格飛漲，今年8月起，比特幣從突破30000元大關，這離上次破20000元大關還不到幾個月時間。

今年年初，央行的初步檢查發(fā)現(xiàn)，部分大型交易平臺也存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務、投資者資金未實行第三方存管等問題。其他平臺也多少存在類似問題。

有多家大型交易平臺從2月對系統(tǒng)進行了升級，用戶信息中增加了職業(yè)、住所等，身份證信息會對接到公安系統(tǒng)上，并對提幣客戶需要進行視頻驗證。另外，平臺對大額交易、可疑交易模塊系統(tǒng)也進行了升級，風控系統(tǒng)可以識別可疑交易和行為，甄別之后會和用戶進一步核實，要求提供補充材料，并實時和監(jiān)管部門報告，同時也進一步完善了反洗錢制度。

具體而言，幾家平臺主要針對資金安全、反洗錢方面做了以下幾方面工作：

1、用戶身份識別方面：客戶識別姓名、性別、職業(yè)、住所或工作單位地址、身份證號碼、身份證有效期，并且接口驗證。身份證過期后系統(tǒng)自動要求用戶重新補充身份證照片與手持身份證照片的重新收集;

2、加大對于存量用戶身份識別的普及，最終做到所有用戶完全普及;

3、所有提幣用戶必須視頻認證;

4、健全用戶身份重新識別機制;

5、定義與收集并監(jiān)測異常交易、可疑交易和全方位的運營數(shù)據(jù)，要求用戶提供補充材料;

6、建立對于可疑交易上報的制度和流程，內容永久存檔可查;

7、建立黑名單制度;

8、建立專門的反洗錢審查制度;

9、專人負責反洗錢法律法規(guī)的跟蹤，建立內部定期分享培訓制度。

來源：第一財經(jīng)網(wǎng)